一
、《通知》針對銀行卡收單、網絡支付等業務提出了哪些管理措施

？

 

　　在開展銀行卡收單

、網絡支付等業務過程中，一些銀行和支付機構存在商戶資質審核不嚴、受理終端或網絡支付接口管理不規範等問題
，為不法分子利用銀行、支付機構的支付服務從事違法犯罪活動提供了可乘之機。為規範相關業務管理、加強風險防範，《通知》對銀行、支付機構及中國支付清算協會、銀行卡清算機構等相關單位提出具體要求：

 

　　一是銀行和支付機構應當嚴格落實銀行卡收單、網絡支付相關監管製度規定
，切實履行商戶資質審核
、風險管理、受理終端和網絡支付接口管理等責任
，確保商戶為依法設立且經營活動合法合規，嚴防虛假商戶申領受理終端或開通網絡支付接口
、違規移機使用受理終端
、違規布放移動受理終端等問題。

 

　　二是鑒於銀行卡受理終端屬於金融服務專用設備，其技術標準符合性和安全防護等級直接關係到客戶信息安全

、資金安全和支付服務市場秩序，網上隨意買賣銀行卡受理終端可能導致不符合技術標準
、被非法改裝過的終端流入市場，繼而引發信息泄露
、資金被盜等風險。因此，《通知》禁止網上買賣POS機（包括MPOS）、刷卡器等受理終端。

 

　　三是銀行和支付機構要確保布放在商戶的受理終端持續符合國家
、金融行業技術標準和相關信息安全管理要求
，並在規定時間內核對全部受理終端的使用地點
，對於違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業務功能，防止受理終端流入不法分子手中用於從事非法活動。

　　

　　二、《通知》采取哪些措施強化可疑交易監測？

 

　　為有效打擊電信網絡新型違法犯罪，《通知》要求銀行和支付機構加強對賬戶及其交易的監測，將集中轉入分散轉出、資金快進快出等多種可疑特征的交易列為可疑交易。

 

　　對dui於yu列lie入ru可ke疑yi交jiao易yi的de賬zhang戶hu，銀yin行xing和he支zhi付fu機ji構gou應ying當dang與yu單dan位wei或huo者zhe個ge人ren核he實shi交jiao易yi情qing況kuang，經jing核he實shi後hou仍reng然ran認ren定ding賬zhang戶hu可ke疑yi的de，銀yin行xing應ying當dang暫zan停ting賬zhang戶hu非fei櫃gui麵mian業ye務wu，支zhi付fu機ji構gou應ying當dang暫zan停ting賬zhang戶hu所suo有you業ye務wu，並bing按an照zhao規gui定ding報bao送song可ke疑yi交jiao易yi報bao告gao或huo重zhong點dian可ke疑yi交jiao易yi報bao告gao
，涉she嫌xian違wei法fa犯fan罪zui活huo動dong的de，應ying當dang及ji時shi向xiang當dang地di公gong安an機ji關guan報bao告gao。