風險防範和支付安全相關術語（風險信息共享類）
時間：2019-07-16
風險商戶 High-Risk Merchants
指中國銀聯根據成員機構報送的偽卡、失竊卡、賬戶盜用、商戶欺詐（不含商戶套現）等欺詐交易數據統計的風險較高的商戶。
套現高風險商戶 High-Risk Merchants of Illegal Cash Out
指中國銀聯根據量化統計、司法認定、預授權類超額套現情形等標準認定的套現商戶。
可疑商戶 Hot Merchant List
可疑商戶指收單機構已終止其銀聯卡交易，由收單機構上報至銀聯風險信息共享係統“可疑商戶”信息庫的商戶。
黑名單卡號 Hot Card List
黑名單卡號是為防範脫機交易風險，應禁止在銀聯轉接係統中使用的卡號。報送的黑名單卡號類型應主要包括偽卡、失竊卡。
疑似信息泄漏點 Common Purchase Pointe——縮寫： CPP
疑似信息泄漏點是指3張（含）以上銀行卡曾在同一商戶或終端使用，嗣後均發生偽冒欺詐交易，則該商戶或終端即被認定為疑似信息泄漏點。
泄漏時間跨度 Disclosure Time Span
泄漏時間跨度，即疑似CPP涉及發卡機構已報送欺詐交易的銀行卡曆史交易中首筆交易與末筆交易之間的時間區間。
疑似偽卡集中使用點 Potential Point of Compromise——縮寫： POC
疑似偽卡集中使用點是指3張（含）以上銀行卡於一個月內在同一商戶或終端發生偽卡欺詐交易或欺詐嚐試，則該商戶或終端即被認定為疑似偽卡集中使用點。
疑似欺詐合謀商戶 Supected Collusion Merchant
是指在受理銀聯卡交易過程中，存在違規操作、蓄意進行欺詐交易或縱容、包庇、協助銀聯卡欺詐交易行為的嫌疑商戶。
資金延遲結算 Delayed Settlement
指收單機構在對特約商戶的資金結算過程中，發起延遲結算指令或延遲向商戶撥付結算賬款的行為。
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